法国的医疗体系是普遍的，由强制社会保障缴款资助。所有居民都有资格享受公共医疗保障，确保广泛的医疗服务可及性。医 法国的医生密度低于欧盟平均水平，2021年每千居民约有3.2名医生，而欧盟的平均水平为每千居民4.1名。 疗服务由公立医院、私立诊所和自由职业的医疗专业人员提供一一这些专业人员中的大多数是根据规定的费用合同提供服务。 过去十年，每capita的全科医生数量稳步下降。目前和预计的问题由于医疗工作队伍 健康保险是强制性的。基本覆盖（通过医疗保险）报销标准护理的主要部分；私人保险公司承担其余部分（例如，公共系统对牙 的老龄化而加剧一一超过40%的医生年龄在55岁及以上。 科和眼科护理的报销较少）。自2016年以来，所有私营部门雇主都必须为员工提供补充健康保险，约95%的人口得到覆盖。 可及性差距显著。农村和低密度地区受到特别影响，导致所谓的“医疗沙漠”。到202 4年，600万法国人没有定期的全科医生，87%的地区被分类为医疗沙漠。这些地区的 市场由互助协会（非营利组织）主导，一些盈利性的保险公司也在活跃。监管严格适用于所谓的负责任合同，这些合同占市场 患者通常难以找到常规家庭医生，许多地区某些专科的等待时间超过三个月。同时，医 的大部分。这些合同必须符合最低覆盖要求和团结原则 (不进行医疗风险选择和社区评估的贡献) 院床位的可用性－－系统容量的关键指标－－在最近几十年急剧下降。2021年，每千居 民约有5.7张床位，仍高于欧盟平均水平的4.8，但远低于1980年代初法国历史最高的每 千居民11张床位。 几乎所有法国居民都拥有某种形式的补充健康保险，市场已趋于成熟。这些保险大多 是雇主赞助的团体计划，因为2016年的一项法律规定私营部门雇主必须提供保险。在 公共服务中也将类似，因社会保障改革，雇主的缴费到2026年将逐渐增加。大多数合 同是责任合同，这意味着它们遵循社区定价原则，并且遵守最低覆盖标准。其余是个 人保险，通常通过互助保险协会购买。 公共部门越来越依赖补充保险来部分覆盖公共医疗报销的服务。像“100% Santé”这样的改革 续稳步上升：2024年，当前医疗支出约为3330亿欧元（所有支付方合并），同比增长3.6%（相比2.0%的通货膨胀）。 （2019-2021）扩大了牙科、视力和听力护理的覆盖范围，无需自付费用，但这也将部分资金转移到了补充保险公 公共部门（Assurance Maladie）为大部分支出提供资金，而补充保险和家庭则承担其余部分 私人保险公司之间的竞争往往围绕额外的保障（如私人医院病房或替代医学）展开。近 力和听力护理的保障，无需自付费用。因此，家庭的自付费用比例下降：在2024年，这一比例仅占健康消费支出的7.8%，而2019年为8.4% 年来，补充保险已扩展到新的领域。例如，现在许多公司报销骨疗法或心理治疗课程, 这些在公共保险中并不支付，作为吸引顾客的一种方式 总体而言，在2024年，国家资金和强制保险共同占总健康支出的79.4%，而补充保险占12.8% 5 inf.geu级f